Bu yeni uygulama ile birlikte, müşterilerin bankaya getirdikleri nakit paranın kaynağını belgelemeleri gerekecek.
Yeni düzenleme, döviz bozdurma, altın satışı ve gayrimenkul işlemleri gibi durumları kapsıyor. Müşterilerin, bu işlemlerle ilgili belgeleri, yani döviz fişleri, altın faturaları veya ev-araba satış belgeleri gibi dokümanları bankalarda ibraz etmeleri zorunlu hale gelecek.
Memiş, daha önce bu sorgulamanın yapıldığını ancak etkin bir şekilde uygulanmadığını belirtti. Artık bankaların müşteri işlemlerinde daha titiz davranacaklarını vurgulayan Memiş, banka çalışanlarının işlemlerin nedenini ve paranın nereden geldiğini sorma yükümlülüğü taşıdığını ifade etti.
Dijital paraya geçiş sürecine de dikkat çeken Memiş, kağıt paraların dolaşımının azalacağını ve gelecekte dijital işlemlerin daha fazla öne çıkacağını öngördü. Bankalara yüklü nakit götürecek olanların belgelerini hazırlamaları gerektiğinin altını çizen Memiş, izah edilemeyen paralarla dolaşmanın artık mümkün olmayacağını sözlerine ekledi.
Bu yeni uygulamanın, mali şeffaflığı artırmayı ve olası kayıtdışı işlemleri engellemeyi amaçladığı düşünülüyor.